KYC y onboarding de clientes, sin legajos incompletos
Desarrollamos el circuito de alta de clientes de punta a punta: el cliente carga sus datos y documentos, la IA los lee y los cruza, el sistema consulta las listas que correspondan y una persona aprueba con el legajo completo a la vista.
El problema
Dar de alta un cliente suele ser un ida y vuelta de mails: falta una constancia, el DNI está borroso, la declaración jurada no está firmada, nadie revisó si es una persona expuesta políticamente. El cliente se cansa, el equipo pierde horas y el legajo queda incompleto justo en el caso que después revisa el auditor.
Qué construimos
Alta guiada para el cliente
Un formulario web o en el celular que pide solo lo que corresponde según el tipo de cliente (persona humana, persona jurídica, monotributista) y explica por qué se pide cada cosa. Guarda el avance para que el cliente pueda terminar después.
Lectura de documentos
La IA lee el DNI, la constancia de CUIT, el estatuto o el último balance, extrae los datos y los compara con lo que el cliente escribió. Si algo no coincide, o el documento está vencido o ilegible, se lo pide de nuevo en el momento y no tres días después.
Validación de identidad
La identidad se valida contra fuentes oficiales a través de proveedores habilitados, por ejemplo con prueba de vida y consulta al RENAPER. Integramos el proveedor que elijas; la IA no "valida" una identidad por su cuenta.
Control de listas
Consulta de las listas que exige tu actividad: el Registro Público de Personas y Entidades vinculadas a actos de Terrorismo y su Financiamiento (RePET), la nómina de personas expuestas políticamente y las listas internacionales de sanciones que correspondan. Cada consulta queda registrada con fecha y resultado.
Personas jurídicas y beneficiario final
Para empresas, el sistema arma la estructura societaria a partir de la documentación y ayuda a identificar a los beneficiarios finales. Una persona revisa siempre ese análisis, porque es el punto donde más se equivoca un proceso automático.
Legajo vivo
El legajo no termina con el alta: el sistema avisa cuándo vence un documento, cuándo toca la revisión periódica según el riesgo del cliente y cuándo un cambio en sus datos obliga a recalificarlo.
Qué hace la IA y qué decide una persona
- La IA lee documentos, detecta inconsistencias, completa el borrador del legajo y propone una calificación de riesgo con sus motivos.
- Una persona aprueba o rechaza cada alta, revisa los casos con coincidencias en listas y decide sobre clientes de riesgo alto.
Las coincidencias en listas siempre van a revisión humana: un nombre parecido no es la misma persona, y un falso positivo mal resuelto puede costarte un cliente o una sanción.
Cómo lo construimos
- Descubrimiento (1 a 2 semanas). Relevamos el proceso actual, la normativa que aplica y los sistemas con los que tiene que convivir. Sale un alcance por escrito, con lo que entra y lo que queda afuera.
- Prototipo (semanas 2 a 4). Una primera versión navegable con datos de prueba, para validarla con las personas que la van a usar.
- Desarrollo por ciclos de dos semanas. Cada ciclo termina con algo funcionando. Cada pantalla pasa por pruebas automáticas antes de llegar a tu equipo.
- Puesta en producción y medición. En tus servidores o en la nube, con las métricas que acordamos al empezar.
El código y la documentación quedan a tu nombre. Lo contamos en detalle en desarrollo de software a medida.
Preguntas frecuentes
¿La IA puede aprobar clientes sola?
No lo recomendamos y no lo armamos así. La IA prepara el legajo y propone, pero la aprobación, sobre todo en clientes de riesgo medio o alto y en coincidencias con listas, la hace una persona.
¿Cómo se valida la identidad?
A través de proveedores habilitados que consultan fuentes oficiales, como el RENAPER, con prueba de vida. Nosotros integramos el proveedor que elijas en el circuito de alta.
¿Se integra con nuestro sistema actual?
Sí. El alta puede terminar creando el cliente en tu sistema de gestión, tu core o tu CRM, y el legajo puede quedar en tu propio almacenamiento.
¿Sirve para empresas, no solo personas?
Sí. Para personas jurídicas el circuito pide la documentación societaria, arma la estructura y ayuda a identificar beneficiarios finales, siempre con revisión de una persona.